KULZER
02 · ALLOKATIONSMATRIX

Investment Strategy.

Analysegestützte Allokation auf Basis Ihres Risiko- und Verhaltensprofils. Acht Anlageklassen, kalibriert nach Suitability-Risk-Level (SRL), Behavioral Investor Type (BIT) und individueller Verlustaversion.

Risikoprofil — SRL Band
Behavioral Investor Type
λ 1.0 · Verlustaversion
Default: λ = 1.0 · neutral
SRL 3 · Ausgewogen-Dynamisch

Ausgewogen-Dynamisch

5–7% p.a. Zielrendite max. −22% Drawdown Volatilität: moderat-hoch

    Chhabra Buckets

    SicherheitsbedarfSafety Bucket
    0%
    MarktbeteiligungMarket Bucket
    0%
    AspirationszieleAspirational Bucket
    0%

    Behavioral Profile

    AP — Active Protector

    Aktiv / Defensiv

    Aktive Beteiligung gewünscht, aber mit emotionalem Sicherheitsbedürfnis.

    Anlageklassen im Detail

    Anlageklasse Allokation Bucket Liquiditätshorizont Beschreibung

    Investment Policy Summary

    Investment Policy Statement · KULZER Suitability Framework

    Ausgewogen-Dynamisch

    StrategieAusgewogen-Dynamisch
    Renditeziel5–7% p.a.
    Max. Drawdown22%
    Behavioral TypeAP — Active Protector
    Safety Bucket0%
    Market Bucket0%
    Aspirational Bucket0%
    Verlustaversion λ1.0
    ← Zum Risikoprofil
    NÄCHSTE SCHRITTE
    01
    Erstgespräch
    Strategie und Ziele im persönlichen Gespräch validieren.
    TERMIN BUCHEN →
    02
    Asset Manager Briefing
    IPS-Dokument an ausgewählten Manager übergeben.
    03
    Mandat eröffnen
    Umsetzung durch zugelassene Finanzdienstleister auf Basis dieser Analyse.
    KULZER Advisory · Beratender Betriebswirt · München

    Diese Analyse wurde als Vorbereitungsdokument für ein Beratungsgespräch erstellt. Sie stellt keine lizenzierte Anlageberatung im Sinne des WpHG dar und ersetzt nicht die Beratung durch zugelassene Fachleute.